板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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クラウドバンク2018年11月の分配金

アメリカ株が値を下げた影響で日本の株価も大きく値を下げる場面がありましたね。年末にかけて株価は上がることが多いですけど、このまま軟調で2018年は終わるんですかね?

個別株もやりますが、メインはインデックスファンドの積み立てとETFなので、私は安く買えると思っていますけどね。 

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さて、資産運用の一環として投資している融資型クラウドファンディング・サービス「クラウドバンク」から2018年11月の分配金が支払われましたので、記事に書きたいと思います。

ほかのブロガーさんが記事にかかれていますが、ログイン後のページが改修されて使い勝手が向上しています。

 

【目次】

 

2018年11月の収益

2018年11月時点の年間レポートは以下のようになりました。  黄色の線を引いたところが、今月の運用成績です。  

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2018年11月時点で277,157円(2018年10月時点で276,026円)運用していて、分配金が1,690円(税引き後1,367円)支払われました。前回10月の分配金は、1,266円(税引き後1,026円)でした。
11月の利回りは7.52%(前回10月の利回りは5.8%)となっています。 

現時点での年間リターンについて、6.2%(2017年、4.4%)となっています。

 

しかし、線の引き方が雑ですね(笑)味があるといっておきましょう。 

 

前回(2018年10月)の収益

2018年10月時点で276,026円(2018年6月時点で222,991円)運用していて、分配金が1,266円(税引き後1,026円)支払われました。前回6月の分配金は、1,495円(税引き後1,210円)でした。
10月の利回りは5.8%(前回6月の利回りは6.9%)となっています。 

年間リターンについて、6.2%(2017年、4.4%)となっています。 

the-unsung-war.hatenablog.jp

   

運用状況 

 2018年11月時点の運用状況です。 

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現在総資金は約27万円となっています。案件が償還されたら、再投資を繰り返して運用しています。

クラウドバンクは1万円以上1千円単位で案件に投資できるので、口座にある資金は案件が募集され次第分散を考えて投資するようにしています。 

 

今月は償還された資金と共に再投資に回しましたので、残高が877円となっています。寝ている資金はできるだけ有効活用したほうがいいと思っているので、投資先が偏らないように再投資しています。

 

期間別ポートフォリ

マイページがリニューアルされて追加されたポートフォリオには、期間別でみることができます。

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あまり長期の投資にならないように気を付けているので、1年以内で償還される資金が大部分となっています。未来は不確定で読みにくいですからね。明日の天気予報や明日の食べる昼ご飯すら予測できない私にはこの程度がちょうどよいです。

 

カテゴリ別ポートフォリオ

また、カテゴリ別にみることもできます。

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不動産と風量の占めるウェイトが高いことがわかります。以前は太陽光のウェイトが高かったですが、ちょっとなんか嫌な気分がしたので、ウェイトを下げるようにしています。もう少し太陽光は下げてもいいと思っています。

 

運用中のファンド

現在16個のファンドで運用しています。

  • 太陽光発電ファンド276号
    プロジェクト分類:太陽光 運用期間:10ヶ月 
    損益:1078 運用中金額(投資金額):23488
  • 小型風力発電ファンド22号
    プロジェクト分類:風力 運用期間:5ヶ月 
    損益:576 運用中金額(投資金額):14897
  • 不動産担保型ローンファンド第170号
    プロジェクト分類:建設/不動産事業 運用期間:11ヶ月 
    損益:579 運用中金額(投資金額):24772
  • 中小企業支援型ローンファンド第362号
    プロジェクト分類:その他 運用期間:13ヶ月 
    損益:250 運用中金額(投資金額):11000
  • 不動産担保型ローンファンド第173号
    プロジェクト分類:建設/不動産事業 運用期間:7ヶ月 
    損益:162 運用中金額(投資金額):12000
  • 不動産担保型ローンファンド第174号
    プロジェクト分類:建設/不動産事業 運用期間:5ヶ月 
    損益:194 運用中金額(投資金額):12000
  • 風力発電ファンド133号
    プロジェクト分類:風力 運用期間:6ヶ月 
    損益:406 運用中金額(投資金額):33000
  • 太陽光発電ファンド第360号
    プロジェクト分類:太陽光 運用期間:3ヶ月 
    損益:77 運用中金額(投資金額):8000
  • 風力発電ファンド138号
    プロジェクト分類:風力 運用期間:5ヶ月 
    損益:212 運用中金額(投資金額):26000
  • 不動産担保型ローンファンド第189号
    プロジェクト分類:建設/不動産事業 運用期間:14ヶ月 
    損益:53 運用中金額(投資金額):10000
  • 不動産担保型ローンファンド第194号
    プロジェクト分類:建設/不動産事業 運用期間:9ヶ月
    損益:109 運用中金額(投資金額):20000
  • 不動産担保型ローンファンド第202号
    プロジェクト分類:建設/不動産事業 運用期間:9ヶ月
    損益:0  運用中金額(投資金額):11000
  • 太陽光発電ファンド第429号
    プロジェクト分類:太陽光 運用期間:13ヶ月 
    損益:0 運用中金額(投資金額):16000
  • 中小企業支援型ローンファンド第397号
    プロジェクト分類:その他 運用期間:7ヶ月
    損益:30 運用中金額(投資金額):16000
  • 中小企業支援型ローンファンド第412号
    プロジェクト分類:その他 運用期間:6ヶ月
    損益:0  運用中金額(投資金額):12000
  • 中小企業支援型ローンファンド第417号
    プロジェクト分類:その他 運用期間:6ヶ月
    損益:0  運用中金額(投資金額):15000

 

投資先まではまとめきれていませんが、現在運用中の案件は上記のようになっています。

 

運用前のファンド

償還された資金を再投資に回しています。現在1つのファンドが運用前になっています。

  • 太陽光発電ファンド第463号
    プロジェクト分類:太陽光 運用期間:6ヶ月
    運用中金額(投資金額):12000

 

今後の方針

2018年も残り1回分配金をもらうだけになりました。前回今年は1万5千円くらいの利益と書きましたが、今月で達成できたので、来月無事に支払われれば税引き前で1万6千円程度の収益ですかね。

ソーシャルレンディングは、リスクもそれなりもありますが、ほかの金融商品に比べれば利回りは良いと思います。

マネオの遅延に巻き込まれてマネオでの再投資はいったん凍結しています。マネオ同様に資金追加は行わずに、再投資して運用していきたいと思っていましたが、状況次第では、マネオで運用している資金をクラウドバンクに回すことも考えないといけないなあと思います。

それか新しい投資先の会社見つけるかですねー。あんまり管理対象を増やしたくないのでなかなか難しいです。 

 

 

マネオの投資案件で遅延発生

私が投資している案件でも遅延が発生しました。元本がどれだけ戻ってくるかは不明です。この記事は検索エンジンで結構読まれているようです。皆さん関心があるんですね。

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型上場投信(1699)を手仕舞いしました

秋も深まりシチューやおでん、鍋物がおいしい季節になってきましたね。箱根は紅葉シーズンで大混雑してそうですね。温泉行きたいけど、今年は物入りだしちょっと今は無理かなあ。もう少ししたら忘年会シーズンですし、暴飲暴食に気を付けたいと思います。と書きましたが、そもそも忘年会誘ってくれる友達ほとんどいないので杞憂におわりそうですがね!!誰か誘ってよ!飲み行こうぜ!!!半分本気で半分冗談です。

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さて、私の中でちょっと運用先としてありかなしか試行錯誤して保有していた「NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型上場投信(1699)」を売却して手仕舞いしたので、それについて記事を書きたいと思います。

 

【目次】

 

NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型上場投信 《愛称》原油先物ETF(1699)

ETFなら、野村のNEXT FUNDS|NEXT FUNDS NOMURA 原油インデックス連動型上場投信 《愛称》原油先物ETF(1699)

 

指数:NOMURA原油ロングインデックス

信託報酬率 :年0.54%(税抜年0.50%)以内 (平成30年4月25日現在 年0.54%(税抜年0.50%))

決算日:毎年2月10日

 

 

NOMURA原油ロングインデックスについて

NOMURA原油ロングインデックスは、世界の原油先物取引の中から、取引量が多く流動性が十分あるものを構成銘柄とし て採用し、原油価格の値動きに連動することを目的とするインデックスです。2008年12月31日を基準日とし、その日の指数値を1000として算出されています。

 

分配金履歴

分配金は今までずっとないようです。

  • 決算日:2018年2月10日 分配金額:0円
  • 決算日:2017年2月10日 分配金額:0円
  • 決算日:2016年2月10日 分配金額:0円
  • 決算日:2015年2月10日 分配金額:0円
  • 決算日:2014年2月10日 分配金額:0円
  • 決算日:2013年2月10日 分配金額:0円
  • 決算日:2012年2月10日 分配金額:0円
  • 決算日:2011年2月10日 分配金額:0円

  

保有状況

2018年9月21日時点での保有状況と価格です。NISA口座での保有でした。 

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保有数:140株

購入単価:478円

評価額:488円(2.09%)

含み益:1400円(2.09%)

 

これを見るとなんだ、儲かってるんじゃないか!ただの自慢かよ!つまんねー。解散解散ってなりそうなんですけど、そんなこと記事に書いてもつまらないわけです。

 

購入の履歴

これを公開すると、私のダメっぽさが明らかになるのですが、皆さんには失敗してもらいたくないので、公開します。

さぁ、笑うがいいさ!!

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4年前は945円でした!今思えば買うべきじゃなかったですね。その後、右肩下がりで価格は下がっていって、購入価格を下げるためにその都度買い注文で購入してました。

 

だらだらと損切りせずに買い続けていることが読み取れます。典型的なダメなナンピンになっていますね。値上がりすると思って買ったものの、値下がり続けてひくに引けずずるずると買い続けていたダメな例です。

 

値動き

ずっと低調でした(原油価格が安いことは、一般消費者にとっていいことです)が、このところ高値が続いて、含み益になっていました。

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 この記事を書いていたのが10月下旬で今の原油価格は違うのであくまで参考に。

 

手じまい

最近原油価格が高騰していて、含み損から含み益に転じたので、利益確定の売りを行いました。リターンは、数%程度で効率がかなり悪い投資でした。

ただ、経験としてはいい勉強になりました。もうちょっとスマートに運用したいですね。

 

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チャートを見ればわかりますが、この後高値を535円になっています。もうちょっと売るの踏みとどまれば、利益出ていましたが、結果論です。「頭と尻尾はくれてやれ」で、手仕舞いを優先しました。

  

ダメだった点

自分なりにダメだった点を考えてみました。

  • 原油価格の値動きを完全に読み違えていた
  • NISA口座の5年という期間では、そもそも投資すべきではなかった。もっと長い期間でみるべきだった
  • 底値だと思ってナンピンしていたが、そもそも底値じゃなかった
  • そもそもスパイス的な位置づけにすべきものなのに、がっつり儲けようと思っていた
  • うまくいかなかったときに損切りについてノーアイディアだった

 

インデックス投資は、紆余曲折しても最終的に右肩上がりになる指数に投資するのが基本でした。今回の連動する指数は、株とかとは違った値動きをするし、原油自体金と同じように何も生みだしません。

投機という側面も強かった気がします。結果的にNISAの5年内にプラスリターンで売り切れたのは、たまたま運が良かっただけだと思います。ナンピン買いしてひたすら我慢比べで持ちこたえるっていう手もありますが、スマートじゃないし、期限決まっているNISAでとる選択肢じゃないですね。

 

最後に

コモディディとか原油とかは私とは相性が良くないようです。金などの貴金属だけにして、もう原油は買いません。

物価連動国債の時もそうですけど、これ系はいまいちなんですよね。もっとしっかり勉強して戦略練れば行けるのかもしれませんが、あくまでこれらをメインで運用するわけではないので、そこにリソース充てるつもりはないです。

私個人としては、普通のインデックス投資を行う投資家には、このETFはお薦めできないなあと思います。王道の株や債券やった方が無難ですね。

 

ただ、原油価格は上昇しているので、今後電気ガスの値上げやほかの物価にも影響あるかもしれませんね。

 

そんな感じでダメなナンピン買いのご紹介でした。よいこのみんなはこんな風にダメな投資をしないように気を付けようね!というか、もっと役に立つ記事をたくさん書かれている個人投資家のブログはたくさんあるので、そもそもこのブログを読んで参考にしようとしている時点でダメだと思うんですよ(笑)

  


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