板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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クラウドバンク2017年11月の分配金

神戸製鋼や日産自動車の不正が世間を探しています。もちろん、個人投資家として上場企業がそういう行為を行うことは許されないと思います。うまく隠し通せれば、自分の時だけ逃げきれればいいという考えなのかもしれませんが、回数や期間を重ねれば重ねるほど露見しやすくなるし、発覚した時のダメージが大きくなります。

ただ、政治家の不正やこういった企業の不正を見ていると、みんな不正は良くないことだ!許せない!といいつつ、自分がそういった立場に置かれてしまうとなんだかんだで加担してしまう、空気というか国民性というかそういうものがあるんじゃないかなあと思ってしまいます。それが何なのかうまく言い表せませんが・・・。

まあ、私もそんなに完璧な人間ではないですし、性格も容姿もよくないほうですけどね(笑)。

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 さて、資産運用の一環として小額資金で投資している融資型クラウドファンディング・サービス「クラウドバンク」から11月の分配金が支払われましたので、記事に書きたいと思います。

 

【目次】

 

2017年11月の収益

2017年11月時点までの年間レポートは以下のようになっています。  黄色の線を引いたところが、今月の運用成績です。

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11月時点で232,493円(10月時点で231,574)運用していて、分配金が1,143円(税引き後931円)支払われました。 先月の分配金は、分配金が1,271円(税引き後1,004円)でした。
11月の利回りは5.3%(10月の利回りは5.0%)となっています。 

年間リターンについて、先月から0.1%上昇して4.4%(2016年、4.6%)となっています。

  

先月(10月)の収益

10月時点で231,574円(9月時点で235,004円)運用していて、分配金が1,271円(税引き後1,004円)支払われました。 先月の分配金は、分配金が1,271円(税引き後1,030円)でした。10月の利回りは5.6%(9月の利回りは5.1%)となっています。  

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

ただ、10月の記事を書いた後と利回りが変わっていますが、償還とか再投資とかそういう要因があります。 

 

運用中のファンド

現在18個のファンドに投資して運用しています。

  • バイオマス発電ファンド3号
    償還予定日:2018-01-11 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥8,945 運用中金額:¥11,055
    AA社
  • バイオマス発電ファンド7号
    償還予定日:2018-01-11 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥85 運用中金額:¥14,915
    AA社
  • 太陽光発電ファンド63号
    償還予定日:2018-01-11 投資金額:¥10,000 償還済金額:¥119 運用中金額:¥9,881
    Y社
  • 中小企業支援型ローンファンド第257号
    償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥6,458 運用中金額:¥13,542
    D社
  • 不動産プロジェクトファンド33号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥12,000
    B社
  • 上場企業事業拡大支援ファンド31号
    償還予定日:2017-12-07 投資金額:¥10,000 償還済金額:¥6,342 運用中金額:¥3,658
    N社
  • 小型風力発電ファンド1号
    償還予定日:2017-12-07 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥15,150 運用中金額:¥4,850
    C社
  • 中小企業支援型ローンファンド第260号
    償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥17,000 償還済金額:¥1,024 運用中金額:¥15,976
    D社
  • 小型風力発電ファンド3号
    償還予定日:2017-12-07 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥8,922 運用中金額:¥3,078
    C社
  • 風力発電ファンド46号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥15,000
    P社
  • 太陽光発電ファンド97号
    償還予定日:2018-03-07 投資金額:¥13,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥13,000
    F社
  • 不動産担保型ローンファンド第129号(オリックス銀行 融資内定済不動産案件付きファンド)
    償還予定日:2018-06-07 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥15,000
    資産管理会社AI
  • 中小企業支援型ローンファンド第272号
    償還予定日:2018-03-07 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥239 運用中金額:¥19,761
    AD社
  • 中小企業支援型ローンファンド第278号 東証一部上場企業連帯保証付き
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥22,000 償還済金額:¥45 運用中金額:¥21,955
    AJ社
  • 太陽光発電ファンド110号 償還予定日:2018-02-07 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥12,000
    AH社
  • 中小企業支援型ローンファンド第288号 償還予定日:2018-05-09 投資金額:¥15,000 ¥178 運用中金額:¥14,822
    AD社
  • 太陽光発電ファンド132号 償還予定日:2018-02-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AH社
  • 太陽光発電ファンド135号 償還予定日:2018-02-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    Q社

 

ファンドの分類内訳はこんな感じになっています。とりあえず、中小企業支援型ローンファンド、太陽光発電ファンド 、風力発電ファンド 、不動産担保型ローンファンド、不動産プロジェクトファンド、バイオマス発電ファンド、上場企業事業拡大支援ファンドの7つに分類しています。

  • 中小企業支援型ローンファンド 5つ
  • 太陽光発電ファンド 5つ
  • 風力発電ファンド 3つ
  • 不動産担保型ローンファンド 1つ
  • 不動産プロジェクトファンド 1つ
  • バイオマス発電ファンド 2つ
  • 上場企業事業拡大支援ファンド 1つ 

 

投資先企業以外にも投資先の種別にも気を付けて投資しているつもりですが、ちょっと中小企業支援型ローンファンドと太陽光発電ファンドの比率が高くなってきていますね。  

 

投資申請済みのファンド

償還された元本を2つの案件に再投資しました。

  • 太陽光発電ファンド159号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥16,000
    AH社
  • バイオマス発電ファンド35号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥16,000
    AA社

 

ファンドの投資先

出資している案件(申請中の案件も含む)の投資先をまとめてみると以下のようになっています。

  • AH社 3つ
  • AA社 3つ
  • AD社 2つ
  • D社 2つ
  • C社 2つ
  • Y社 1つ
  • B社 1つ
  • N社 1つ
  • P社 1つ
  • F社 1つ
  • 資産管理会社AI 1つ
  • AJ社 1つ
  • Q社 1つ

投資の分類が中小企業支援型ローンファンドと太陽光発電ファンドに偏っていますが、投資先で見るといい感じに分散されていると思っています。

 

運用状況

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現在総資金は約26万円となっています。案件が償還されたら、再投資を繰り返して運用しています。クラウドバンクは1万円以上1千円単位で案件に投資できるので、口座にある資金は眠らせておくのももったいないので良い案件が募集され次第分散を考えて投資するようにしています。 

今月は償還された資金約3万円と共に投資に回しましたので、残高が26円となっています。寝ている資金はできるだけ有効活用したほうがいいと思っているので再投資しています。

 

今後の方針

目標としていた25万円での運用を達成してからは資金の追加は行わずに、運用資金を償還されれば再投資という流れで運用しています。

11月時点の運用を見る限りだと、2017年は税引き後で利益が1万円は達成できそうです。おですくらいですかね。25万円で1万円のリターンだから、まあ悪くはないと思います。

利回りが5%以上の案件に投資していますが、投資元本が償還されたりしてフル期間運用できていないので、今年も利回りは4%台になりそうですね。

 

来月分配金をもらえば2017年の運用は終了なので、デフォルトしないことを祈ります。今後もあまり欲張らずに投資先や投資先の業態をを分散させながら運用させていきたいと思います。

 

(2017/11)iシェアーズ米国高配当株ETF(モーニングスター配当フォーカス)【1589】の分配金

日経平均株価が26年ぶりに2万3000円になるなど、日本株は調子いいですね。これから年末にかけて利益確定によって軟調になるのか、はたまたぐんぐん値を上げていくのかどうなるのでしょうか?

ちなみに私は保有していた日本株のインデックスファンドは利益確定しました。それについては、また別の機会にしたいと思います。

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さて、保有していたiシェアーズ 米国高配当株ETF(モーニングスター配当フォーカス)【1589】の分配金がありましたので、記事に書きたいと思います。

 

【目次】

 

iシェアーズ 米国高配当株ETF(モーニングスター配当フォーカス)

www.blackrock.com

 

 投資先は、アメリカの高配当株に投資する「モーニングスター配当フォーカス指数」をベンチマークとするETFですね。どんな銘柄が組み入れられているかというと、EXXON MOBIL CORP、AT&T INC、JOHNSON & JOHNSONなどがあります。

分配頻度は年4回となっています。また、総経費率0.08%とかなり低くなっています。

 

今回の分配金

iシェアーズ 米国高配当株ETF(モーニングスター配当フォーカス)【1589】の分配金ですが、4口保有していて、1口あたり72円なので分配金は288円でした。保有口数は、すべて売却したので、現在は保有していません。 このETFはNISA口座での保有ですので税金はかかりません。

 

ただ、このETFはもともとアメリカに上場していて、東証にも上場しているETFです(東証上場外国ETF)。JDR(Japanese Depositary Receipt)という仕組みを使って東証に上昇しており、アメリカではiシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF (HDV)で取引されています。

ですので、アメリカで課税されているので税金が全くかかっていないわけではありません。その税金ですが、米国で30%の源泉税が課税されますが、分配金米国源泉税軽減税率適用サービスを利用すると日米租税条約上の軽減税率(10%)にすることができます。

 

ただ、以前記事に書きましたが、iシェアーズ米国高配当株ETF(モーニングスター配当フォーカス)【1589】は上場廃止になる恐れがあります。

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

今から保有しようと思っている方は要注意ですね。また、すでに保有している方も上場廃止になる恐れがあります。 

 

前回の分配金

前回は2017年8月に分配金をいただきました。 

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

2017年の分配金

2017年のiシェアーズ 米国高配当株ETF(モーニングスター配当フォーカス)【1589】からの分配金は以下のようになっています。
  • 権利確定日:2016/12/23  支払予定日:2017/2/6 分配金単価:66円 保有口数:1口 分配金額:66円
  • 権利確定日:2017/3/28  支払予定日:2017/5/10 分配金単価:70円 保有口数:1口 分配金額:70円
  • 権利確定日:2017/6/29  支払予定日:2017/8/9 分配金単価:71円 保有口数:2口 分配金額:142円
  • 権利確定日:2017/9/27  支払予定日:2017/11/8 分配金単価:72円 保有口数:4口 分配金額:288円

 

分配金は増加傾向にあったのですが、上場廃止になりそうだったので、利益確定のために売却しました。合計4回ほど分配金をもらいましたが、上場廃止にならなければずっと保有する予定でした。

 

今後の方針

上場廃止が予定されていたiシェアーズ米国高配当株ETF(モーニングスター配当フォーカス)【1589】ですが、売却が権利確定日後だったので、分配金をいただくことができました。売却してすっかりそのことを忘れていたので、分配金がもらえてハッピーです(笑)

 

保有していたのをすべて売却しましたし、上場廃止する恐れがあるので、改めて買いなおすということは考えていません。JDRというスキーム自体あまりよくないと思っていましたからね。アメリカ株でもしかしたらこのETFを保有するかもしれません。

 

まあ、分配金ももらえて、売却でも利益確定のルールではなかったですが、利益確定できたので、上出来だったと思いますよ。

 

 


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