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板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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投資信託の積み立て構成

投資信託 インデックス 積み立て

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ふるさと納税ETFの配当の話ばかりで、インデックス投資をしていないように見えるかもしれませんが、毎月投資信託を積み立てで購入しています。具体的に何を、どのくらいの比率で購入しているかというと下記の通りになります。

 基本的に信託報酬の安いインデックスファンドしか買いませんけど。

 

日本株】10%

三菱UFJ国際-eMAXIS TOPIXインデックス 信託報酬 (税込)/年 0.432%  信託財産留保額 なし

三菱UFJ国際-eMAXIS JPX日経400インデックス 信託報酬 (税込)/年 0.432%  信託財産留保額 なし

 

【国内債券】10%

三菱UFJ国際-eMAXIS 国内債券インデックス  信託報酬 (税込)/年 0.432%  信託財産留保額 なし

東京海上東京海上物価連動国債ファンド 信託報酬 (税込)/年 0.4752%  信託財産留保額 なし 

 

 【国内リート】10%

三菱UFJ国際-eMAXIS 国内リートインデックス  信託報酬 (税込)/年 0.432%  信託財産留保額 0.3%

 

【先進国株式】10%

三菱UFJ国際-eMAXIS 先進国株式インデックス  信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 なし 

 

【先進国債券】5%

三菱UFJ国際-eMAXIS 先進国債券インデックス  信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 なし 

 

【先進国リート】10%

三菱UFJ国際-eMAXIS 先進国リートインデックス 信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3%

新興国リート】10%

三菱UFJ国際-eMAXIS新興国リートインデックス 信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3% 

 

新興国株式】20%

三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス  信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3% 

SBI-ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド 信託報酬 (税込)/年 2.0972%程度  信託財産留保額 0.3%

 

新興国債券】10%

三菱UFJ国際-eMAXIS新興国債券インデックス  信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3% 

 

SBI-ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド」が信託報酬2%超えているくらいですかね。それ以外は1%切っています。アジアのフロンティアに投資したかったので、信託報酬高いですけど、積み立てています。

一か所に投資するのはリスク高いので、できるだけ分散するようにしたらこんなポートフォリオになりました。もちろん、積み立ても年に1回くらいはリバランスが必要です。

 

ちなみに全部足しても100%にならず95%なのは、織り込み済みです(笑)

 

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