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板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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投資信託の積み立て状況(2016年12月)

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今年も残すところあと僅かですね。市場も大納会に向けてあわただしくなっていきますが、今年の終値は行ったいくらになるんですかね?

私も今まで書いている途中だった記事を何とか今年中に書きあげられるようにしていますが、年賀状も書かないといけないので難しいかもしれません(笑)

 

さて、下半期が終わりましたので、投資信託の積み立て状況についてでも書いてみたいと思います。 

投資信託の積み立てはインデックスファンドをメインに積み立てていますが、構成は以前書いた通りで、特に変更はありません。

 

投資信託の積み立て構成

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

毎月2万円を特定口座で積み立てしています。積み立てているのは、信託報酬が安いいデックスファンドがほとんどです。

 

日本株】10%

  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.1944%以内  信託財産留保額 なし
  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJPX日経400インデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.2106%以内  信託財産留保額 なし

【国内債券】10%

  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.1566%以内  信託財産留保額 なし
  • 東京海上東京海上物価連動国債ファンド 信託報酬 (税込)/年 0.4752%  信託財産留保額 なし

 【国内リート】10%

  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.27%以内   信託財産留保額 なし

【先進国株式】10%

  • ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド   信託報酬 (税込)/年 0.216%以内  信託財産留保額 なし 

【先進国債券】5%

  • ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国債券インデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.1836%以内  信託財産留保額 なし

【先進国リート】10%

  • 三井住友TAM-SMT グローバルREITインデックス・オープン 信託報酬 (税込)/年 0.594%  信託財産留保額 0.05%

新興国リート】10%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国リートインデックス 信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3%

新興国株式】20%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス  信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3%
  • SBI-ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド 信託報酬 (税込)/年 2.0972%程度  信託財産留保額 0.3%

新興国債券】10%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国債券インデックス  信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3%

 

留意点としては、ニッセイのインデックスファンド シリーズが信託報酬の引き下げを行ったことですかね。コストが下がっています。 

 

2016年7月の投資信託積み立て状況

前回2016年7月時点の積み立て状況、運用成績は以下のようになっています。

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

2016年12月の投資信託積み立て状況

2016年12月時点では、以下のような状況になっています。前回リバランス中でしたが、リバランスはほぼ完了しています。逆に含み益が発生して、アンバランスに少しなっていますが(笑)

ファンド名

損益

損益(%)

評価額 

三菱UFJ国際-eMAXIS新興国債券インデックス

-1,528.42

-1.32

114,474.62 

三菱UFJ国際-eMAXIS新興国リートインデックス

-6,398.02 

-5.71

105,603.32

三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス

 +390.66

+0.32

121,391.81

ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド

+17,413.62

+15.01

133,423.27

ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国債券インデックスファンド

+1,189.38

+1.86

65,193.97

ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド

+9,019.07

+15.55

67,023.33

ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJPX日経400インデックスファンド

+8,133.74

+14.02

66,135.88

ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド

+2,054.25

+1.77

118,060.5

ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド

-372.36

-0.64

57,627.79

三井住友TAM-SMT グローバルREITインデックス・オープン

+7,988.53

+6.89

123,991.17

東京海上東京海上物価連動国債ファンド
→NISAで保有

-874.04

-1.65

52,126.83

SBI-ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド

-1,280.62

-6.46

18,544.33

SBI-ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド
→NISAで保有

-5,440.33

-6.77

74,952.92

 

アメリカの大統領選挙後の、円安と株高の影響で、インデックスファンドの成績は上向いてきていますね。特に新興国の株価、債券の回復が激しいです。まあ、前期の下落がひどかったという見方もできますが。

 

含み益が出てくると、ついつい利益確定したくなりますが、長期積み立てなのでリバランス以外は、ぐっと我慢です(笑)

 

今度の運用方針

アメリカのトランプ大統領が就任後にどんな政策を実施するのかや、シリア情勢やイスラム国の状況など不安定な要素はいくつかありますが、気にせず機械的にインデックスファンドを買い付けていきたいと思います。

最近はインデックスファンドへ証券会社が力を入れていますし、信託報酬を下げる流れになってきています。長期投資をするには良い環境になってきているんじゃないかなあと感じています。

 

来年から確定拠出年金に入れるようになったのですが、職場での手続きがうまくいっていないのでまだ手続きが完了していません。

確定拠出年金の手続きが完了次第、確定拠出年金の積み立ても始めたいと思います。また、NISAも20年の非課税が可能になる長期積み立てが導入されるようになるようですので、老後資金はそちらでの運用へ主体をうつしたいとは考えています。

特定口座は中期的運用(子育て、教育資金)、もしかしたらエクシブ購入資金(笑)になると思います。そうなったとしても、基本的にインデックスファンドを積み立てますがね。

 

また、半年後に投資信託の積み立て状況をこのブログの記事で報告できたらと思います。

 


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