板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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クラウドバンクから運用中のファンドが償還されました

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5月ももうすぐ終わりで、2017年になってからもう5か月が過ぎようとしています。今年はまだ1回もふるさと納税していないので、そろそろ寄付先を見つけてふるさと納税しておこうかなあと思っています。

 

 

さて、先日クラウドバンクから5月の分配金が支払われたという記事を書きました。そのクラウドバンクですが、投資していたファンドが償還されたというメールが着ていました。

 

クラウドバンク2017年5月の分配金

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

5月時点で201,071円(4月時点で243,621円)運用していて、分配金が1,254円(税引き後1,010円)支払われました。 先月の分配金は、分配金が853円(税引き後209円)でした。

5月の利回りは5.7%(4月の利回りは3.8%)となっていました。

 

償還されたファンド

7個のファンドが償還されました。これか7個のファンドの全額が償還されたわけではないので、まだ運用が続いているファンドもあります。

  • 『新春キャンペーンファンド』(太陽光発電ファンド50号)
  • 『新春キャンペーンファンド』(太陽光発電ファンド51号)
  • 中小企業支援型ローンファンド第228号
  • 中小企業支援型ローンファンド第229号
  • 風力発電ファンド40号
  • 中小企業支援型ローンファンド第244号
  • 『分配金総額3億円突破キャンペーン』中小企業支援型ローンファンド第245号 

 

2017年5月の収益

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5月時点で228,787円(4月時点で243,621円)運用していて、分配金が1,254円(税引き後1,010円)支払われました。 先月の分配金は、分配金が853円(税引き後209円)でした。

5月の利回りは4.7%(4月の利回りは3.8%)となっています。ファンドが償還されましたが、元本だけが戻ってきて分配金はありませんでした。償還された投資資金は、一部を再投資しています。

 

年間リターンについて、3.9%(2016年、4.6%)ととなっています。ただ、償還された資金を再投資する予定ですので、利回りは若干変更すると思いますが、実際に反映されるのは来月以降だと思います。

 

運用中のファンド

現在16個のファンドに投資して運用しています。

  • 太陽光発電ファンド48号2(Y社)
    募集終了予定日:2017-01-02 償還予定日:2017-07-07 投資金額:¥15
  • 『新春キャンペーンファンド』(太陽光発電ファンド50号)(Y社)
    募集終了予定日:2017-01-07 償還予定日:2017-07-07 投資金額:¥7,790
  • 中小企業支援型ローンファンド第228号(D社)
    募集終了予定日:2017-01-17 償還予定日:2017-07-07 投資金額:¥11,811
  • 中小企業支援型ローンファンド第236号(『応募総額100億円突破』記念キャンペーンファンド)(Z社)
    募集終了予定日:2017-02-14 償還予定日:2017-09-07 投資金額:¥14,000
  • 風力発電ファンド39号(U社)
    募集終了予定日:2017-02-26 償還予定日:2017-09-07 投資金額:¥17,000
  • 風力発電ファンド40号(P社)
    募集終了予定日:2017-02-27 償還予定日:2017-09-07 投資金額:¥19,972
  • 不動産担保型ローンファンド第126号(オリックス銀行 融資内定済不動産案件付きファンド)(資産管理会社X)
    募集終了予定日:2017-03-02 償還予定日:2017-10-06 投資金額:¥20,000
  • 不動産担保型ローンファンド第127号(オリックス銀行 融資内定済不動産案件付きファンド)(資産管理会社X)
    募集終了予定日:2017-03-03 償還予定日:2017-10-06 投資金額:¥20,000
  • 中小企業支援型ローンファンド第244号(S社)
    募集終了予定日:2017-03-09 償還予定日:2017-09-07 投資金額:¥14,582
  • バイオマス発電ファンド3号(AA社)
    募集終了予定日:2017-03-09 償還予定日:2018-01-11 投資金額:¥20,000
  • 『分配金総額3億円突破キャンペーン』中小企業支援型ローンファンド第245号(S社)
    募集終了予定日:2017-03-12 償還予定日:2017-09-07 投資金額:¥12,617
  • 上場企業事業拡大支援ファンド21号(N社)
    募集終了予定日:2017-04-12 償還予定日:2017-07-07 投資金額:¥14,000
  • バイオマス発電ファンド7号(AA社)
    募集終了予定日:2017-05-16 償還予定日:2018-01-11 投資金額:¥15,000
  • 太陽光発電ファンド63号(Y社)
    募集終了予定日:2017-05-12 償還予定日:2018-01-11 投資金額:¥10,000
  • 中小企業支援型ローンファンド第257号(D社)
    募集終了予定日:2017-05-13 償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥20,000
  • 不動産プロジェクトファンド33号(B社)
    募集終了予定日:2017-05-16 償還予定日:2018-04-06 ¥投資金額:¥12,000

ファンドの分類内訳はこんな感じになっています。とりあえず、中小企業支援型ローンファンド、太陽光発電ファンド 、風力発電ファンド 、不動産担保型ローンファンド、バイオマス発電ファンド、上場企業事業拡大支援ファンドの6つに分類しています。

  • 中小企業支援型ローンファンド 5つ
  • 太陽光発電ファンド 3つ
  • 風力発電ファンド 2つ
  • 不動産担保型ローンファンド 3つ
  • バイオマス発電ファンド 2つ
  • 上場企業事業拡大支援ファンド 1つ

 

投資申請済みのファンド

償還された元本を、2つの案件に投資申請をしています。

  • 上場企業事業拡大支援ファンド31号(N社)
    募集終了予定日:2017-06-14 償還予定日:2017-12-07 投資金額:¥10,000
  • 小型風力発電ファンド1号(C社)
    募集終了予定日:2017-06-11 償還予定日:2017-12-07 投資金額:¥20,000

口座にはあった残金は、すべて再投資に回しました。 

 

投資先

出資している案件(申請中の案件も含む)の投資先をまとめてみると以下のようになっています。

  • Y社 3つ
  • D社 2つ
  • 資産管理会社X 2つ
  • S社 2つ
  • AA社 2つ
  • N社 1つ
  • B社 1つ
  • Z社 1つ
  • U社 1つ
  • P社 1つ
  • C社 1つ
 

前回の5月の記事を書いた時点では、Y社が4つだったのですが、今回運用中のファンドが償還されて現在は3つとなっていて、まあいい感じで分散されていると思います。 

 

運用状況

目標としていた25万円くらい(5%で運用して年間1万弱の分配金)の運用をめざしていましたが、運用資金が目標に達成してからは資金の追加は行わず、再投資を繰り返して運用しています。 

 

所感

当面の目標としていた25万円での運用をほぼ達成したので、この運用金額を維持しながら、償還されれば再投資という流れに入っています。

太陽光事業はちょっと先行きが不安定なので、投資を若干抑えていこうと思っています。もちろん、ほかの投資先においても、投資先が偏り過ぎないように十分注意をするつもりです。

 


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