板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

【広告】



クラウドバンク2017年7月の分配金

[広告]

株主総会が終わって配当金や株主優待をいただいたので、そちらの記事を書きたいとは思ってはいるのですけど、なかなか書く時間が取れません。ゆっくり書いていくと思っています。

 

さて、資産運用で投資している融資型クラウドファンディング・サービスの「クラウドバンク」から今月も2017年7月分の分配金が支払われました。

 

 

2017年7月の収益

2017年7月時点での年間レポートは以下のようになっています。 

f:id:THE_UNSUNG_WAR:20170709224130j:plain

7月時点で259,143円(6月時点で259,333円)運用していて、分配金が1,138円(税引き後942円)支払われました。 先月の分配金は、分配金が1,042円(税引き後842円)でした。
7月の利回りは5.2%(6月の利回りは4.1%)となっています。
 
年間リターンについて、先月と変わらず4.0%(2016年、4.6%)ととなっています。ただ、償還された資金を再投資したので、利回りは若干変更すると思いますが、実際に反映されるのは来月以降だと思います。
 

先月(6月)の収益

6月時点で241,884円(5月時点で201,071円)運用していて、分配金が1,042円(税引き後842円)支払われました。 
6月の利回りは4.9%(4月の利回りは4.3%)となっています。

the-unsung-war.hatenablog.jp

後述の通り、早めに償還されたので、年間レポートはそれが反映されて利回り等が変わっています。 

 

クラウドバンクの運用中ファンドの償還

先月はクラウドバンクで運用中のファンドがちょっと早めに償還されてました。maneoほど頻繁には発生しませんが、クラウドバンクも予定外に償還されることがあるようです。

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

運用中のファンド

現在16個のファンドに投資して運用しています。

  • 中小企業支援型ローンファンド第236号(『応募総額100億円突破』記念キャンペーンファンド)
    償還予定日:2017-09-07 投資金額:¥14,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥14,000
  • 風力発電ファンド39号
    償還予定日:2017-09-07 投資金額:¥17,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥17,000
  • 風力発電ファンド40号
    償還予定日:2017-09-07 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥28 運用中金額:¥19,972
  • 不動産担保型ローンファンド第126号(オリックス銀行 融資内定済不動産案件付きファンド)
    償還予定日:2017-10-06 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥20,000
  • 不動産担保型ローンファンド第127号(オリックス銀行 融資内定済不動産案件付きファンド)
    償還予定日:2017-10-06 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥20,000
  • バイオマス発電ファンド3号
    償還予定日:2018-01-11 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥20,000
  • 『分配金総額3億円突破キャンペーン』中小企業支援型ローンファンド第245号
    償還予定日:2017-09-07 投資金額:¥13,000 償還済金額:¥383 運用中金額:¥12,617
  • バイオマス発電ファンド7号
    償還予定日:2018-01-11 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥15,000
  • 太陽光発電ファンド63号
    償還予定日:2018-01-11 投資金額:¥10,000 償還済金額:¥23 運用中金額:¥9,977
  • 中小企業支援型ローンファンド第257号
    償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥423 運用中金額:¥19,577
  • 不動産プロジェクトファンド33号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥12,000
  • 上場企業事業拡大支援ファンド31号
    償還予定日:2017-12-07 投資金額:¥10,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥10,000
  • 小型風力発電ファンド1号
    償還予定日:2017-12-07 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥20,000
  • 中小企業支援型ローンファンド第260号
    償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥17,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥17,000
  • 小型風力発電ファンド3号
    償還予定日:2017-12-07 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥12,000
  • 太陽光発電ファンド74号
    償還予定日:2017-11-08 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥20,000

 

ファンドの分類内訳はこんな感じになっています。とりあえず、中小企業支援型ローンファンド、太陽光発電ファンド 、風力発電ファンド 、不動産担保型ローンファンド、バイオマス発電ファンド、上場企業事業拡大支援ファンドの6つに分類しています。

  • 中小企業支援型ローンファンド 4つ
  • 太陽光発電ファンド 2つ
  • 風力発電ファンド 4つ
  • 不動産担保型ローンファンド 3つ
  • バイオマス発電ファンド 2つ
  • 上場企業事業拡大支援ファンド 1つ

 

投資申請済みのファンド

償還された元本を、再投資しましたがすでに成立しましたので、申請済みのファンドはありません。

 

ファンドの投資先

出資している案件(申請中の案件も含む)の投資先をまとめてみると以下のようになっています。

  • 資産管理会社X 2つ
  • C社 2つ
  • D社 2つ
  • AA社 2つ
  • B社 1つ
  • N社 1つ
  • Z社 1つ
  • U社 1つ
  • AE社 1つ
  • Y社 1つ
  • P社 1つ
  • S社 1つ

 

以前は特定の投資先への偏りがありましたが、分散させることによって今はいい感じに投資先が分散されていると思います。ただ、投資先を分散させたからといっても必ずしも安全とは言えませんが、1つこけたら全部こけるということには滅多なことではならないと思います。 

 

運用状況

f:id:THE_UNSUNG_WAR:20170709225923j:plain

目標としていた25万円くらい(5%で運用して年間1万弱の分配金)の運用をめざしていましたが、運用資金が目標に達成してからは資金の追加は行わず、再投資を繰り返して運用しています。運用を繰り返して総資金は、約26万になりました。

クラウドバンクは1万円以上1千円単位で案件に投資できるので、口座にある資金は眠らせておくのももったいないので良い案件が募集され次第投資するようにしています。

 

今後の方針

当面の目標としていた25万円での運用して以来は資金の追加は行わずに、運用資金を償還されれば再投資という流れで運用しています。投資するにしても、太陽光についてはちょっと比率は抑えようと思っています。

25万円で5%で運用する計画なのですが、現状年間リターンは4%くらいの予定なのでこのペースで運用したとすると、税金引くと手元に残るのは8千円くらいっすかね?

 

さて、先日記事にしましたが、クラウドバンクは関東財務局から行政処分を受けたりしていますが、処分内容から運用しても大丈夫と私は判断しているので運用しています。

ただ、リスク資産への投資という面は認識しているので、リスク分散するように気を付けて運用していく予定です。

夏のボーナスの時期で、資産運用にチャレンジされる方もいるかもしれませんが、最初は少ない金額で運用するべきだと思います。

 


【広告】