板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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積み立てている投資信託の利益確定と乗り換え(2017年9月)

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北朝鮮の核実験の影響はちょっと読めませんね。インデックス投資家は、株価が落ちることについてはそれほど気にしないので、気持ちが楽なのですが、頭上にミサイルが落ちてくるのは勘弁してもらいたいですね。

それはさておき、最近はすっかり秋らしくなりましたね。気温も上がらず、過ごしやすい日が続いています。これあとで振り返ったら、冷夏とかになるんですかね?

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さて、毎月行っている投資信託において、利益確定と乗り換えを行ったので、それについて記事を書きたいと思います。

 

 

eMAXIS Slimの新興国株式インデックスについて

低コストインデックスファンドのeMAXIS Slimに新興国株式インデックスが追加されたことについて書いた記事です。この投資信託が販売されたことが今回利益確定と乗り換えを行うきっかけになりました。

 

the-unsung-war.hatenablog.jp

  

投資信託の積み立て状況(2016年12月)

毎月投資信託の積立を行っています。各ファンドの詳細は記事を参照してください。

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

【日本株】10%

  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.1944%以内  信託財産留保額 なし
  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJPX日経400インデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.2106%以内  信託財産留保額 なし

【国内債券】5%

  • 東京海上-東京海上・物価連動国債ファンド 信託報酬 (税込)/年 0.4752%  信託財産留保額 なし

 【国内リート】10%

  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.27%以内   信託財産留保額 なし

【先進国株式】10%

  • ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド   信託報酬 (税込)/年 0.216%以内  信託財産留保額 なし 

【先進国債券】5%

  • ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国債券インデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.1836%以内  信託財産留保額 なし

【先進国リート】10%

  • 三井住友TAM-SMT グローバルREITインデックス・オープン 信託報酬 (税込)/年 0.594%  信託財産留保額 0.05%

【新興国リート】10%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国リートインデックス 信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3%

【新興国株式】20%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス  信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3%
  • SBI-ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド 信託報酬 (税込)/年 2.0972%程度  信託財産留保額 0.3%

【新興国債券】10%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国債券インデックス  信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3%

 

ただし、国内債券インデックスファンドについては、ちょっと前に積み立てをやめていました。やめただけで、売却はしていません。ですので、足しても100%にならないと思います。

 

売却した理由

「三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス」と同じ内容でより低コストな「三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 」が発売されたので、従来の投資信託を積み立てるメリットがなくなりました。余計なコストを払い続けるのもばかばかしいので、今回乗り替えすることにしました。

 

「ニッセイ国内債券インデックスファンド」を手放した理由は、個人向け国債を別途200万ほど保有しているので、これ以上国内債券を保有する意義が見いだせないと思ったからです。マイナス金利の影響でこのファンドの成績もあまりよろしくありませんし、いくら低コストといってもこのマイナス金利の状況下で利益を出すのは難しいと思います。だったら、個人向け国債保有して0.05%の利回りで運用したほうが確実だと思います。

 

利益確定

今回乗り替えるにあたっては、「三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス 」と「ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド」の売却を行いました。

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国株式インデックス
    累計買付金額:139,000円 累計売却金額:165,370円 トータルリターン:26,370円(+18.97%)
  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ国内債券インデックスファンド
    累計買付金額:65,000円 累計売却金額:64,730円 トータルリターン:-270円(-0.41%)

 

新興国株式インデックスが割と含み益を持っていたので、国債債権インデクスの含み損を売却して相殺することにしました。ただ、特定口座での保有だったので税金(20.315%)が5304円ほど取られました。つーか、税金高いよ!!!

 

投資信託の積み立て状況(2017年9月)

投資信託のポートフォリオは以下のようにしようと思っています。ただ、今回乗り替えたファンドは一括で購入は行わずに、毎月の積立額を多くして時間をかけて増やしていこうと思います。

 

【日本株】10%

  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.1944%以内  信託財産留保額 なし
  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJPX日経400インデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.2106%以内  信託財産留保額 なし

【国内債券】5%

  • 東京海上-東京海上・物価連動国債ファンド 信託報酬 (税込)/年 0.4752%  信託財産留保額 なし

 【国内リート】10%

  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.27%以内   信託財産留保額 なし

【先進国株式】10%

  • ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド   信託報酬 (税込)/年 0.216%以内  信託財産留保額 なし 

【先進国債券】5%

  • ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国債券インデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.1836%以内  信託財産留保額 なし

【先進国リート】10%

  • 三井住友TAM-SMT グローバルREITインデックス・オープン 信託報酬 (税込)/年 0.594%  信託財産留保額 0.05%

【新興国リート】10%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国リートインデックス 信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3%

【新興国株式】20%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス  信託報酬 (税込)/年 0.3672%以内 信託財産留保額 なし
  • SBI-ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド 信託報酬 (税込)/年 2.0972%程度  信託財産留保額 0.3%

【新興国債券】10%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国債券インデックス  信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3%

ピッタリ100%になりませんが、気にしないでください。余っているものは、別な投資信託の積立か、既存の増額を検討しています。 

 

今後の方針

今回乗り替えたことで、信託報酬を下げることと信託財産留保額をなしにすることができました。長期投資を前提にしているので、これは長い目で見ると結構大きいと思います。ただ、ポートフォリオについては、まだもうちょっと見直したいなあと思っていますので、見直ししたら記事に書きます。

インデックスファンドの積立は、基本的のほったらかしで楽なのですが、たまにより低コストのファンドが販売されていないかやリバランスは必要ですね。とっても、年に1回か2回程度だと思います。

 

今後もより低コストで良さそうな投資信託が販売されたら乗り替えていきたいと思います。新興国株式がでたので、新興国債権も出そうな気がしますね。

期待しています!!(笑)

 

 

積み立てている投資信託の実質コストについて、調べてみたときの記事です。

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

国内債券インデックスファンドを外した時の記事です

the-unsung-war.hatenablog.jp

 


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