板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

【広告】



SBI証券のiDECO(個人型確定拠出年金)運用状況(2017年9月)

[広告]

急に衆議院解散が噂されるようになってあわただしくなってきましたね。経済政策を見込んで日経平均株価が上昇したりと早くも影響が出てきています。

大義がないとか報道されていますが、どんな素晴らしい経済政策打ち出しても選挙に勝てなきゃ意味がないので、与党も与党できれいごと一致られないのでしょう。解散するなら安倍内閣の存続が気になりますが、日銀総裁の任期の方が気になります。金融緩和ずっとしてきたので、さすがにそろそろ打ち止めになるんですかね?

f:id:THE_UNSUNG_WAR:20170830184034j:plain

 

さて、SBI証券で行っているiDECO(個人型確定拠出年金)で今月も無事積み立てが行われたので、9月の状況について記事を書きたいと思います。

 

 

iDECO(個人型確定拠出年金)の設定

現在1万2千円掛け金を設定しています。今回も設定どおり1万2千円掛け金が引き落とされました。現在の資産残高は、58,244円となっています。

f:id:THE_UNSUNG_WAR:20170920235410j:plain

 

2016年9月の資産状況

現在の資産状況は以下のようになっています。拠出金累計は60,000円ですが、9月の損益は資産残高が58,244円マイナス1,756円(マイナス2.9%)となっています。

これについては、加入時に国民年金基金連合会へ払う手数料(2983円)と口座管理手数料(167円)が5か月分が引かれているため、それを運用益でカバーできていないためです。掛金が全額投資信託の購入に割り当てられるのではなく、口座管理手数料が引かれてから、投資信託の購入が行われているようですね。
保有している投資信託では、含み益が1,856円出ていますが、それら必要経費が引かれて合計するとマイナス1,756円となります。

f:id:THE_UNSUNG_WAR:20170920235458j:plain

 

運用の推移

2016年6月から運用を始めてからの推移は以下のようになっています。拠出金累計は、投入した資金額です。投資信託含み益は、保有している投資信託の含み益(含み損)です。実際の損益は、口座管理手数料などを考慮した損益です。手数料合計は、口座管理手数料などの累計額です。

f:id:THE_UNSUNG_WAR:20170920235331j:plain

  • 2017年6月
    拠出金累計:24000円  資産残高:21258円 投資信託含み益:369円 実際の損益:マイナス2742円 手数料合計:3111円
  • 2017年7月
    拠出金累計:36000円  資産残高:33051円 投資信託含み益:329円 実際の損益:マイナス2949円(マイナス8.2%) 手数料合計:3278円
  • 2017年8月
    拠出金累計:48000円  資産残高:43968円 投資信託含み損:587円(マイナス1.3%) 実際の損益:マイナス4032円(マイナス8.4%) 手数料合計:3445円
  • 2017年9月
    拠出金累計:60000円  資産残高:58,244円 投資信託含み損:587円(プラス3.3%) 実際の損益:マイナス1756円(マイナス2.9%) 手数料合計:3612円

 

現在の掛金の配分割合

先月から変更はなく、相変わらずDCニッセイ外国株式インデックスへ100%全力投球にしています。MSCIコクサイ・インデックス(半分以上アメリカ)へ投資する投資信託なので、割と無難なチョイスだと思います。ベストではないですけどね。

f:id:THE_UNSUNG_WAR:20170820162841j:plain

iDECO掛金配分

 

DCニッセイ外国株式インデックス

DCニッセイ外国株式インデックスは、MSCIコクサイ・インデックス(配当込み、円換算ベース、日本除く)の動きに連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

信託報酬:年率0.2268%(税抜 0.21%)

購入時手数料:なし

信託財産留保額 :なし 

 

このベンチマークに連動する投資信託は、NISAなどでも人気ですよね。コストも安いので、悪くはない選択だと思います。SBI証券のiDECOのランキングでも2位にランクインしています。1位は、ひふみ年金、3位はSBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ<DC年金>となっています。先月3位だったiFree 8資産バランスは4位となっています。

 

今後の方針

先月は北朝鮮情勢の影響で保有している投資信託が含み益から含み損になってしまったため、損失が大きく膨らみましたが、今月は持ち直して含み益が拡大しました。手数料を差し引くとまだまだ実質マイナスリターンですが、年末に確定申告すればトントンくらいにはなると思います。

ただ、まだ1年も積み立てを行っていませんので、一喜一憂せずにこのまま積み立て投資を続けていきます。老後資金としてはまだ全然足りませんからね。

SBI証券のiDECO(個人型確定拠出年金)については、今後もこの方針で運用していく予定ですが、NISAに関してはそろそろ積立NISAについて詳細な情報が出てくるはずなので、そっちをどうするか検討していきたいと思います。 

 


【広告】