板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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SBI証券がつみたてNISAの予約受付を開始したようです

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北朝鮮の高官が太平洋で私見でも水爆実験をするなんてとんでもないこと発言する今日この頃です。世紀末に備えて頭をモヒカンにして釘バットと肩パッドを買っておいたほうがよいのでしょうか?

 

さて、来年からNISAに積立NISAの制度が加わりますが、SBI証券がつみたてNISAの予約受付を9月22日(金)に開始したようなので、それについて記事を書きたいと思います。

 

 

つみたてNISAの予約受付

SBI証券のHPでつみたてNISAの予約受付が開始しています。

SBI証券(旧SBIイー・トレード証券)-オンライントレードで株式・投資信託・債券を-

対象となるお客さま

すでに当社にマイナンバーの登録がお済みで、2018年分のNISA口座開設がされることとなっているお客さま

これによるとすでにマイナンバーが登録されていてNISA口座がある人へ予約を受け付けるようですね。

 

また、予約受付後の流れについては以下のような記載があります。

お申込み方法
お申込みいただいたお客さまのご登録住所に「勘定変更依頼書」を10月中旬以降順次お送りいたします。

10月中旬以降に「勘定変更依頼書」が郵送されるのでそれに記入して返送する流れになるんじゃないでしょうか?

申込量や手続きの関係上、2018年から移行したい方は早めに申し込んだほうがいいのかもしれませんね。iDECOの時も申し込みが多く、結構事務手続きに時間がかかりましたから。

 

つみたてNISAの取扱商品(予定)

つみたてNISAの予約受付が開始したとしても、いったんどんな商品で運用できるのかがわからないことには移行もできません。長期間の積立に適する商品がラインナップされているかが重要になるのですが、こちらのURLで取り扱い予定の商品が公開されています。

SBI証券(旧SBIイー・トレード証券)-オンライントレードで株式・投資信託・債券を-

 

SBI証券のつみたてNISA取扱銘柄(2017/09/21時点)は、インデクスファンドとアクティブファンドがあるようです。あくまで予定ですよ。予定ですよ。正式に決定したものでないです。

 

インデックスファンド

低コストのインデックスファンドが多くそろえられています。同じ指数に連動するインデクスファンドがあるので、信託報酬と運用資金で決めるしかないですよね。

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  • アセットマネジメントOne
    たわらノーロード日経225 0.2106%
    たわらノーロードTOPIX 0.1944%
    たわらノーロード先進国株式 0.243%
    たわらノーロード先進国株式<為替ヘッジあり> 0.243%
    たわらノーロード新興国株式 0.5346%
    たわらノーロードバランス(8資産均等型) 0.2376%以内
  • ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ
    全世界株式・インデックスファンド 0.5184%
  • 大和証券投資信託委託
    iFree 日経225インデックス 0.2052%
    iFree TOPIXインデックス 0.2052%
    iFree JPX日経400インデックス 0.2214%
    iFree 外国株式インデックス 0.2268%
    iFree 外国株式インデックス(為替ヘッジあり) 0.2268%
    iFree S&P500インデックス 0.243%
    iFree 新興国株式インデックス 0.3672%
    iFree 8資産バランス 0.2484%
  • ニッセイアセットマネジメント
    <購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド 0.1944%以内
    <購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド 0.1944%以内
    <購入・換金手数料なし>ニッセイJPX日経400インデックスファンド 0.2106%以内
    <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 0.216%以内
    <購入・換金手数料なし>ニッセイインデックスバランスF 4資産均等型 0.3672%以内
    ニッセイ日経225インデックスファンド 0.27%
    ニッセイTOPIXオープン 0.54%
  • 野村アセットマネジメント
    野村インデックスファンド・日経225(愛称:Funds-i日経225) 0.432%
    野村インデックスファンド・TOPIX(愛称:Funds-iTOPIX) 0.432%
    野村インデックスファンド・JPX日経400(愛称:Funds-iJPX日経400) 0.432%
    野村インデックスファンド・外国株式(愛称:Funds-i外国株式) 0.594%
    野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型(愛称:Funds-i外国株式・為替ヘッジ型) 0.594%
    野村インデックスファンド・新興国株式(愛称:Funds-i新興国株式) 0.648%
    野村インデックスファンド・海外5資産バランス(愛称:Funds-i海外5資産バランス) 0.648%以内
    野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型(愛称:Funds-i内外7資産バランス・為替ヘッジ型) 0.54%以内
  • 三井住友アセットマネジメント
    三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド 0.1728%
    三井住友・DCつみたてNISA・全海外株インデックスファンド 0.27%
    三井住友・DC新興国株式インデックスファンド 0.6048%
    三井住友・DC年金バランス30(債券重点型)(愛称:マイパッケージ) 0.2376%
    三井住友・DC年金バランス50(標準型)(愛称:マイパッケージ) 0.2484%
    三井住友・DC年金バランス70(株式重点型)(愛称:マイパッケージ) 0.2592%
  • 三井住友トラスト・アセットマネジメント
    SMT 日経225インデックス・オープン 0.3996%
    SMT TOPIXインデックス・オープン 0.3996%
    SMT JPX日経インデックス400・オープン 0.3996%
    SMT グローバル株式インデックス・オープン 0.54%
    SMT 新興国株式インデックス・オープン 0.648%
    SMT 世界経済インデックス・オープン 0.54%
    SMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型) 0.594%
    SMT 世界経済インデックス・オープン(債券シフト型) 0.486%
    SMT 8資産インデックスバランス・オープン 0.54%
  • 三菱UFJ国際投信
    eMAXIS Slim 国内株式インデックス 0.1944%以内
    eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 0.216%以内
    eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 0.2376%以内
    eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 0.3672%以内
    eMAXIS 日経225インデックス 0.432%以内
    eMAXIS TOPIXインデックス 0.432%以内
    eMAXIS JPX日経400インデックス 0.432%以内
    eMAXIS 全世界株式インデックス 0.648%以内
    eMAXIS 先進国株式インデックス 0.648%以内
    eMAXIS 新興国株式インデックス 0.648%以内
    eMAXIS バランス(4資産均等型) 0.54%以内
    eMAXIS バランス(8資産均等型) 0.54%以内
    eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー) 0.54%以内
    eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー) 0.54%以内
    eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー) 0.54%以内
    eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード) 0.54%以内
    eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー) 0.54%以内

 

eMAXIS SlimとeMAXISで被っているファンドがあるのはどうなのかなあと思います。それ以外は、大体のインデックスそろえたなあという感じですね。

 

アクティブファンド

アクティブファンドも多くはないですが、用意されているようです。アクティブファンドの中でも、ひふみプラスは有名ですよね。ただ、世界経済インデックスファンドがこっちに入っているかはわかりません。

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  • コモンズ投信
    コモンズ30ファンド 1.0584%以内
  • 損保ジャパン 日本興亜アセットマネジメント
    ハッピーエイジング30(ハッピーエイジング・ファンド) 1.566%
    ハッピーエイジング40(ハッピーエイジング・ファンド) 1.3824%
  • レオス・キャピタルワークス
    ひふみプラス 1.0584%以内
  • 日興アセットマネジメント
    年金積立Jグロース(愛称:つみたてJグロース)0.8856%
  • ニッセイアセットマネジメント
    ニッセイ日本株ファンド 1.08%
  • フィデリティ投信
    フィデリティ・欧州株・ファンド 1.62%
    フィデリティ・米国優良株・ファンド 1.6092%
  • 三井住友トラスト・アセットマネジメント
    世界経済インデックスファンド 0.54%

 

取扱商品を見て

運用期間が20年となりますので、よい低コストのファンドがそろっているなあというのが率直の感想です。金融庁やるじゃん!

毎月分配型とか高コストのアクティブファンドがいつの間にか混じったりせずに、このまま当初のスタンスを貫いてほしいものです。 金融庁の担当者とか政権変わったり、証券会社のロビー活動などで、なんかそういうファンドも入ってきそうで怖いです。

冗談はさておき、投資家目線で良い商品のラインナップ予定だと思いますよ。証券会社はあんまりうまみがなさそうですが。

 

今後の方針

つみたてNISAの取扱商品(予定)を見て、特定口座で積み立てている投資信託がほぼ含まれているので、速攻で乗り替えたいとは思います。思うんですよ!

ただ、そうなると今までのNISAで購入した株や投資信託をどうするか?、つまり処分する出口戦略を早く実施しないといけません。含み損があるものもあれば含み益があるものもあります。

そのまま5年の運用期間が過ぎたものを特定口座に移行するのか、売却するのか、はたまたこのまま現行のNISAを続けるのかを決める必要があります。同じようなことを考えて年末にかけて売却発生して軟調の相場になったりしてね、

 

どちらにしてもインデックス投資家を名乗る私にとっては、つみたてNISAで運用したほうが得なので、すぐにではないですが移行はしたいと思います。

 


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