板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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クラウドバンクでファンドの償還が発生しました(2017年11月)

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今日は都内も冬の冷え込みでしたね。朝起きるのがつらいというか、布団から出るのが辛かったです。いっそのこと、春まで冬眠していたいですね。春起きたら、保有している株の権利が確定していて起きだすという夢のような生活がしたいです(笑)

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さて、資産運用の一環として小額資金で投資している融資型クラウドファンディング・サービス「クラウドバンク」から11月の分配金が支払われたという記事を書きましたが、その後ファンドが償還されて資金が戻ってきたので記事に書きたいと思います。

 

【目次】

 

償還されたファンド

10個のファンドで元本の償還が行われました。運用中の資金が全額償還されたファンドもあれば、一部分のみ償還されたファンドもあります。

  • バイオマス発電ファンド3号
  • バイオマス発電ファンド7号
  • 太陽光発電ファンド63号
  • 中小企業支援型ローンファンド第257号
  • 不動産プロジェクトファンド33号
  • 上場企業事業拡大支援ファンド31号
  • 中小企業支援型ローンファンド第260号
  • 中小企業支援型ローンファンド第272号
  • 中小企業支援型ローンファンド第278号 東証一部上場企業連帯保証付き
  • 中小企業支援型ローンファンド第288号

 

2017年11月の収益

償還されたファンドを反映した2017年11月時点までの年間レポートは以下のようになっています。  黄色の線を引いたところが、今月の運用成績です。今回は元本だけの返済でした。 

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11月時点で232,404円(10月時点で231,574)運用していて、分配金が1,143円(税引き後931円)支払われました。 先月の分配金は、分配金が1,271円(税引き後1,004円)でした。
11月の利回りは4.8%(10月の利回りは5.0%)となっています。 

年間リターンについて、償還される前から0.1%下落して4.3%(2016年、4.6%)となっています。

 

前回時点(11月)の収益

11月時点で232,493円(10月時点で231,574)運用していて、分配金が1,143円(税引き後931円)支払われました。 先月の分配金は、分配金が1,271円(税引き後1,004円)でした。
11月の利回りは5.3%(10月の利回りは5.0%)となっています。 

年間リターンについて、先月から0.1%上昇して4.4%(2016年、4.6%)となっています。 

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

11月の記事を書いた時点より11月の利回りが0.5%下がっていますね^^; 

 

運用中のファンド

現在19個のファンドに投資して運用しています。 

  • バイオマス発電ファンド7号
    償還予定日:2018-01-11 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥12,616 運用中金額:¥2,384
    AA社
  • 太陽光発電ファンド63号
    償還予定日:2018-01-11 投資金額:¥10,000 償還済金額:¥143 運用中金額:¥9,857
    Y社
  • 中小企業支援型ローンファンド第257号
    償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥6,885 運用中金額:¥13,115
    D社
  • 不動産プロジェクトファンド33号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥4,623 運用中金額:¥7,377
    B社
  • 上場企業事業拡大支援ファンド31号
    償還予定日:2017-12-07 投資金額:¥10,000 償還済金額:¥9,060 運用中金額:¥940
    N社
  • 小型風力発電ファンド1号
    償還予定日:2017-12-07 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥15,150 運用中金額:¥4,850
    C社
  • 中小企業支援型ローンファンド第260号
    償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥17,000 償還済金額:¥1,280 運用中金額:¥15,720
    D社
  • 小型風力発電ファンド3号
    償還予定日:2017-12-07 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥8,922 運用中金額:¥3,078
    C社
  • 風力発電ファンド46号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥15,000
    P社
  • 太陽光発電ファンド97号
    償還予定日:2018-03-07 投資金額:¥13,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥13,000
    F社
  • 不動産担保型ローンファンド第129号(オリックス銀行 融資内定済不動産案件付きファンド)
    償還予定日:2018-06-07 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥15,000
    資産管理会社AI
  • 中小企業支援型ローンファンド第272号
    償還予定日:2018-03-07 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥468 運用中金額:¥19,532
    AD社
  • 中小企業支援型ローンファンド第278号 東証一部上場企業連帯保証付き
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥22,000 償還済金額:¥88 運用中金額:¥21,912
    AJ社
  • 太陽光発電ファンド110号
    償還予定日:2018-02-07 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥12,000
    AH社
  • 中小企業支援型ローンファンド第288号
    償還予定日:2018-05-09 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥361 運用中金額:¥14,639
    AD社
  • 太陽光発電ファンド132号
    償還予定日:2018-02-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AH社
  • 太陽光発電ファンド135号
    償還予定日:2018-02-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    Q社
  • 太陽光発電ファンド159号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AH社
  • バイオマス発電ファンド35号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AA社

ファンドの分類内訳はこんな感じになっています。とりあえず、中小企業支援型ローンファンド、太陽光発電ファンド 、風力発電ファンド 、不動産担保型ローンファンド、不動産プロジェクトファンド、バイオマス発電ファンド、上場企業事業拡大支援ファンドの7つに分類しています。

  • 中小企業支援型ローンファンド 5つ
  • 太陽光発電ファンド 6つ
  • 風力発電ファンド 3つ
  • 不動産担保型ローンファンド 1つ
  • 不動産プロジェクトファンド 1つ
  • バイオマス発電ファンド 2つ
  • 上場企業事業拡大支援ファンド 1つ 

 

投資先企業以外にも投資先の種別にも気を付けて投資しているつもりですが、ちょっと中小企業支援型ローンファンドと太陽光発電ファンドの比率が高くなってきています。  

投資申請済みのファンド

償還された元本を2つの案件に再投資しました。

  • 太陽光発電ファンド173号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥16,000
    AL社
  • 太陽光発電ファンド174号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥16,000
    AL社

 

ファンドの投資先

出資している案件(申請中の案件も含む)の投資先をまとめてみると以下のようになっています。

  • AH社 3つ

  • AD社 2つ

  • AL社 2つ

  • C社 2つ

  • D社 2つ

  • AA社 2つ

  • Y社 1つ

  • B社 1つ

  • N社 1つ

  • P社 1つ

  • F社 1つ

  • 資産管理会社AI 1つ

  • AJ社 1つ

  • Q社 1つ

投資の分類が中小企業支援型ローンファンドと太陽光発電ファンドに偏っていますが、投資先で見るといい感じに分散されていると思っています。逆に貸付先が多くて管理できませんね(笑)

 

運用状況

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現在総資金は約26万円となっています。案件が償還されたら、再投資を繰り返して運用しています。クラウドバンクは1万円以上1千円単位で案件に投資できるので、口座にある資金は眠らせておくのももったいないので良い案件が募集され次第分散を考えて投資するようにしています。 

今月は償還された資金約3万円を2つの案件に再投資しました。口座残高は26円となっています。

 

今後の方針

クラウドバンクも予定より早めの償還が行われるので、予定通り運用することは難しいですね。ただ、再投資すればよいし、デフォルトして戻ってこないよりはマシです。

今月予定外の償還が発生したので、年間の利回りは4%台になることがほぼ確定ですね。クラウドバンクで5%の利回りはちょっと難しいですかねえ・・・。

とりあえず、目標としていた25万円での運用を達成したので、資金の追加は行わずに、運用資金を償還されれば再投資という流れで運用していきたいと思います。

 


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