板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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NISA口座で保有していた投資信託を売却しました

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12月も半分が過ぎて今年も残すところ2週間を切りましたね。残ったイベントは、クリスマスと有馬記念と大晦日くらいでしょうか?

私は家の大掃除を済ませて、クリスマスケーキの予約もしておせちの予約もしたので準備万端です。お節は、スーパーで適当に買ってきたものを詰めたり、高島屋などの百貨店で買ったりしていたのですが、今年は近所のレストランのおせちにしてみました。手作り感のあるのもたまにはいいかなあと思います。どんな内容になるか今から楽しみです。

さて、NISA口座で毎月積立を行っていた投資信託をいくつか売却して利益確定と損切をしたのでそれについて記事を書きたいと思います。 

 

【目次】

 

売却した投資信託

3つの投資信託を積み立てていたのですが、これをすべて売却しました。

  • 三井住友TAM-SMT インデックスバランス・オープン
    ファンドベンチマーク:なし
    信託報酬 (税込)/年:0.54%
    信託財産留保額:0.1%
    買付手数料(税込): なし
  • SBI-ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド
    ファンドベンチマーク:なし
    信託報酬 (税込)/年:2.0972%程度
    信託財産留保額:0.3%
    買付手数料(税込): なし
  • 東京海上-東京海上・物価連動国債ファンド
    ファンドベンチマーク:なし
    信託報酬 (税込)/年:0.4752%
    信託財産留保額:なし
    買付手数料(税込): なし

 

損益

売却した3つの投資信託の損益は以下の通りです。

  • 三井住友TAM-SMT インデックスバランス・オープン
    買付金額:30,000円
    売却金額:32,017円
    損益:+2,017(+6.72%)円
  • SBI-ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド
    買付金額:114,567円
    売却金額:124,808円
    損益:+21,259(+18.55%)円
  • 東京海上-東京海上・物価連動国債ファンド
    買付金額:63,000円
    売却金額:61,559円
    損益:-1,441(-2.28%)円

 

含み損が出ていて積み立てもやめていた「東京海上-東京海上・物価連動国債ファンド」を損切したというのが大きいですね。この問題児(選んだのは自分ですが)を処分できたのでスッキリしました(笑)。アベノミクスで物価上がると思ったのですが、予想は外れてしまいました。

「SBI-ハーベストアジアフロンティア株式ファンド」は、何回か利益確定→再積み立てを繰り返していますが、コスト高いですが結構成績いいと思いますよ。個人的にこの地域に投資しておきたいので、購入しているファンドです。

「三井住友TAM-SMT インデックスバランス・オープン」は、ポートフォリオが自分の理想と近い形だったので積み立てていましたが、なかなかのリターン(6%程度ですが)で売却することができました。

 

NISA口座で積み立てていた投資信託の売却なので、売却益は非課税です。 

 

売却した理由

売却した理由は、つみたてNISAへ移行するので来年からこの投資信託の積立が行えなくなるので、含み益があるうちに利益確定と損切して手仕舞いしようと思ったからです。損失を繰り越せないのがNISAの不便な点ですね。売却して得た現金は投資に回します。そういう意味では、違う商品に投資するために売却したということでしょうか。

 

今後の方針

現状は2万円くらい投資信託の積立をしていますが、2018年からはこれを特定口座での投資信託の積立は1万円にしようと思います。つみたてNISAへ移行するので、つみたてNISAの年間40万をフルで使って積み立てをしていく予定です。

「三井住友TAM-SMT インデックスバランス・オープン」と「SBI-ハーベストアジアフロンティア株式ファンド」については、特定口座で積み立てをする予定です。

まあ、損した投資信託もありましたが、トータルで見ればプラスリターンだったので良しとします。分散投資ってこういうものですからね。これでNISAで保有していた投資信託は、めでたくすべて処分完了です。

 

とりあえず、2018年のポートフォリオとつみたてNISAで積み立てる商品を絞り込まないと・・・。

 

 

日本株インデックスファンドの利益確定

「ニッセイTOPIXインデックスファンド」と「ニッセイJPX日経400インデックス」を利益確定して売却した時の記事です。

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

「東京海上-東京海上・物価連動国債ファンド」 について

積み立てていた「東京海上-東京海上・物価連動国債ファンド」について書いた記事です。

the-unsung-war.hatenablog.jp

 


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