板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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クラウドバンクでファンドの償還が発生しました(2018年1月その2)

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仮想通貨取引所「コインチェック」から顧客資産の仮想通貨「NEM(ネム)」580億円分が不正アクセスで流出した問題で、流出したNEMの保有者約26万人に日本円で463億円を返金する方針だという報道がされました。つーか、現金でよく460億も持っているなあと思います。そんなに現金寝かせておいてどうするつもりなんですかね?まあ、本当に返金されるのかはまだわかりませんが・・・。

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さて、資産運用の一環として小額資金で投資している融資型クラウドファンディング・サービス「クラウドバンク」から2018年1月の分配金が支払われたという記事を書きましたが、その後ファンドが償還されて資金が戻ってきたのですが、さらにファンドが償還されたので記事に書きたいと思います。つまり1か月に2回償還されたということです。

 

【目次】

 

償還されたファンド

今回は2個のファンドで元本の償還が行われました。運用中の資金が一部分のみ償還されたのですが、対象は以下の通りです。

  • 太陽光発電ファンド110号
  • 太陽光発電ファンド132号

 

2018年1月の収益

償還されたファンドを反映した2018年1月時点までの年間レポートは以下のようになっています。  今回も元本だけの返済でした。 利回りが6.5%から5.8%まで下がりましたね!

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1月に最初の償還が発生した時は、以下のような感じでした。

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償還が発生する前は以下のような感じでした。1万6千円ほど元本が返済されました。

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前回時点(2018年1月)の収益

1月時点で254,079円(12月時点で252,155円)運用していて、分配金が1,551円(税引き後1,141円)支払われました。 先月の分配金は、分配金が1,143円(税引き後931円)でした。
1月の利回りは6.6%(12月の利回りは4.3%)となっています。 

年間リターンについて、6.5%(2017年、4.4%)となっています。  

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

運用中のファンド

現在18個のファンドに投資して運用しています。

  • 中小企業支援型ローンファンド第257号
    償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥7,308 運用中金額:¥12,692
    D社
  • 不動産プロジェクトファンド33号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥4,623 運用中金額:¥7,377
    B社
  • 中小企業支援型ローンファンド第260号
    償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥17,000 償還済金額:¥1,796 運用中金額:¥15,204
    D社
  • 風力発電ファンド46号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥15,000
    P社
  • 太陽光発電ファンド97号
    償還予定日:2018-03-07 投資金額:¥13,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥13,000
    F社
  • 不動産担保型ローンファンド第129号(オリックス銀行 融資内定済不動産案件付きファンド)
    償還予定日:2018-06-07 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥15,000
    資産管理会社AI
  • 中小企業支援型ローンファンド第272号
    償還予定日:2018-03-07 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥929 運用中金額:¥19,071
    AD社
  • 中小企業支援型ローンファンド第278号 東証一部上場企業連帯保証付き
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥22,000 償還済金額:¥332 運用中金額:¥21,668
    AJ社
  • 太陽光発電ファンド110号
    償還予定日:2018-02-07 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥5,605 運用中金額:¥6,395
    AH社
  • 中小企業支援型ローンファンド第288号
    償還予定日:2018-05-09 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥728 運用中金額:¥14,272
    AD社
  • 太陽光発電ファンド132号
    償還予定日:2018-02-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥4,424 運用中金額:¥11,576
    AH社
  • 太陽光発電ファンド135号
    償還予定日:2018-02-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥13,090 運用中金額:¥2,910 
    Q社
  • 太陽光発電ファンド159号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AH社
  • バイオマス発電ファンド35号
    償還予定日:2018-08-06 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AA社
  • 太陽光発電ファンド173号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AL社
  • 太陽光発電ファンド174号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AL社
  • 太陽光発電ファンド199号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥13,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥13,000
    AH社
  • 風力発電ファンド76号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥12,000
    U社

 

ファンドの分類内訳はこんな感じになっています。とりあえず、中小企業支援型ローンファンド、太陽光発電ファンド 、風力発電ファンド 、不動産担保型ローンファンド、不動産プロジェクトファンド、バイオマス発電ファンド、上場企業事業拡大支援ファンドの7つに分類しています。 

  • 中小企業支援型ローンファンド 5つ
  • 太陽光発電ファンド 8つ
  • 風力発電ファンド 2つ
  • 不動産担保型ローンファンド 1つ
  • 不動産プロジェクトファンド 1つ
  • バイオマス発電ファンド 1つ
  • 上場企業事業拡大支援ファンド 0つ 

 

投資先企業以外にも投資先の種別にも気を付けて投資しているつもりですが、太陽光発電ファンドの比率が高くなってきています。  

 

運用開始前のファンド

償還された元本を1つの案件に再投資し、案件は成立して今は運用開始前となっています。

  • 風力発電ファンド81号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥16,000
    V社

 

ファンドの投資先

出資している案件(申請中の案件も含む)の投資先をまとめてみると以下のようになっています。ただし、各ファンドの貸付先は主要な貸付先(50%以上)のものしか公開されていないので、実際はこれ以外の貸付先に貸し付けされている可能性があります。

  • AH社 4つ
  • AL社 2つ
  • D社 2つ
  • AD社 2つ
  • B社 1つ
  • P社 1つ
  • F社 1つ
  • 資産管理会社AI 1つ
  • AJ社 1つ
  • Q社 1つ
  • AA社 1つ
  • U社 1つ
  • V社 1つ

投資の分類が太陽光発電ファンドに偏っていますが、投資先についても若干AH社に偏っていると感じています。これ以上偏りが出てくるのは、リスクが大きいと思うので、AH社への投資は控えようと思うので、今回も再投資する際は違う会社の案件へ投資しています。 

 

運用状況 f:id:THE_UNSUNG_WAR:20180128233154j:plain

現在総資金は約26万円となっています。資金の新規投入は行わずに、案件が償還されたら、再投資を繰り返して運用しています。クラウドバンクは1万円以上1千円単位で案件に投資できるので、口座にある資金は案件が募集され次第分散を考えて投資するようにしています。 

今月は償還された資金と口座に残っている資金を合わせても1万円未満なので再投資ができませんでした。  

 

今後の方針

今月は1か月に2回も償還が行われました。クラウドバンクもマネオも予定出通り運用ができずに、早めに償還が行われる場合があるので、予定通り運用することは難しいですね。

こればかりは回避しようがないので、諦めて再投資するしかないです。利回りが下がりますが、デフォルトして戻ってこないよりはマシです。

 

クラウドバンクで目標としていた25万円での運用を達成してからは資金の追加は行わずに、運用資金を償還されれば再投資という流れで運用しています。

ですので、今後もこのまま資金の追加はせずに、償還されれば再投資して5%程度の利回り(税引き後1万円の利益)を目標に運用をしようと思います。

 


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