板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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クラウドバンク2018年3月の分配金

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年度末が近いので、仕事が忙しい日々が続いています。こればかりは繁忙期なので下かないので、頑張って乗り切りたいと思います。まあ、新年度も新年度で忙しいのですけどね・・・。 

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さて、資産運用の一環として投資している融資型クラウドファンディング・サービス「クラウドバンク」から2018年3月の分配金が支払われましたので、記事に書きたいと思います。

 

【目次】

 

2018年3月の収益

2018年3月時点までの年間レポートは以下のようになりました。  黄色の線を引いたところが、今月の運用成績です。  

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2018年3月時点で268,803円(2018年2月時点で267,397円)運用していて、分配金が1,330円(税引き後1,080円)支払われました。 先月の分配金は、分配金が1,441円(税引き後1,170円)でした。
3月の利回りは5.3%(2月の利回りは6.7%)となっています。 

年間リターンについて、5.9%(2017年、4.4%)となっています。

 

先月(2018年2月)の収益

2018年2月時点で267,397円(1月時点で254,079円)運用していて、分配金が1,441円(税引き後1,170円)支払われました。 先月の分配金は、分配金が1,405円(税引き後1,141円)でした。
2月の利回りは6.7%(1月の利回りは5.8%)となっています。  

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

ファンド運用期間延長の償還

先月は、投資したファンドで予定通り返済が行われずに、運用期間の延長が発生するという状況になっていました。運用期間延長は1か月を予定していましたが、無事に償還されました。 

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

運用中のファンド

現在17個のファンドに投資して運用しています。

  • 中小企業支援型ローンファンド第257号
    償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥7,731 運用中金額:¥11,846
    D社
  • 不動産プロジェクトファンド33号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥4,623 運用中金額:¥7,377
    B社
  • 中小企業支援型ローンファンド第260号
    償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥17,000 償還済金額:¥1,796 運用中金額:¥14,948
    D社
  • 風力発電ファンド46号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥15,000
    P社
  • 不動産担保型ローンファンド第129号(オリックス銀行 融資内定済不動産案件付きファンド)
    償還予定日:2018-06-07 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥15,000
    資産管理会社AI
  • 中小企業支援型ローンファンド第278号 東証一部上場企業連帯保証付き
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥22,000 償還済金額:¥332 運用中金額:¥21,545
    AJ社
  • 中小企業支援型ローンファンド第288号
    償還予定日:2018-05-09 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥728 運用中金額:¥14,087
    AD社
  • 太陽光発電ファンド159号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AH社
  • バイオマス発電ファンド35号
    償還予定日:2018-08-06 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AA社
  • 太陽光発電ファンド173号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AL社
  • 太陽光発電ファンド174号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AL社
  • 太陽光発電ファンド199号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥13,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥13,000
    AH社
  • 風力発電ファンド76号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥12,000
    U社
  • 風力発電ファンド81号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    V社
  • 不動産担保型ローンファンド第148号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥22,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥22,000
    AM社
  • 風力発電ファンド93号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥10,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥10,000
    P社
  • 中小企業支援型ローンファンド第309号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥18,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥18,000
    AD社

 

ファンドの分類内訳はこんな感じになっています。とりあえず、中小企業支援型ローンファンド、太陽光発電ファンド 、風力発電ファンド 、不動産担保型ローンファンド、不動産プロジェクトファンド、バイオマス発電ファンド、上場企業事業拡大支援ファンドの7つに分類しています。 

 

  • 中小企業支援型ローンファンド 5つ
  • 太陽光発電ファンド 4つ
  • 風力発電ファンド 4つ
  • 不動産担保型ローンファンド 2つ
  • 不動産プロジェクトファンド 1つ
  • バイオマス発電ファンド 1つ
  • 上場企業事業拡大支援ファンド 0つ 

 

投資先企業以外にも投資先の種別にも気を付けて投資しているつもりです。少し前までは、太陽光発電ファンドの比率が高くなってきていしたが、だいぶ比率は下がってきています。

 

運用開始前のファンド

償還された元本を1つの案件に再投資しました。

  • 不動産担保型ローンファンド第155号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥14,000
    AM社

 

ファンドの投資先

出資している案件(申請中の案件も含む)の投資先をまとめてみると以下のようになっています。ただし、各ファンドの貸付先は主要な貸付先(50%以上)のものしか公開されていないので、実際はこれ以外の貸付先に貸し付けされている可能性があります。

  • D社 2つ
  • P社 2つ
  • AD社 2つ
  • AH社 2つ
  • AL社 2つ
  • AM社 2つ
  • B社 1つ
  • 資産管理会社AI 1つ
  • AJ社 1つ
  • AA社 1つ
  • U社 1つ
  • V社 1つ

先月までは投資の分類が太陽光発電ファンドに偏っていて、投資先についても若干AH社に偏っていると感じていましたが、現在は特に偏りがなく投資できていると思います。

 

運用状況 

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現在総資金は約27万円となっています。案件が償還されたら、再投資を繰り返して運用しています。クラウドバンクは1万円以上1千円単位で案件に投資できるので、口座にある資金は案件が募集され次第分散を考えて投資するようにしています。 

今月は償還された資金と共に投資に回しましたので、残高が207円となっています。寝ている資金はできるだけ有効活用したほうがいいと思っているので、投資先が偏らないように再投資しています。   

 

今後の方針

目標としていた25万円での運用を昨年達成してからは資金の追加は行わずに、運用資金を償還されれば再投資という流れで運用しています。

2018年もこのまま資金の追加はせずに、再投資して5%程度の利回り(税引き後1万円の利益)を目標に運用していこうと思います。

 

利回りの良い商品に投資してリターンを得ることも大事ですが、一番大事なことは大きく負けなことつまりゼロにならないことだと思っています。

  


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