板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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クラウドバンクでファンドの償還が発生しました(2018年3月)

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今日は森友問題で国会で証人喚問が行わたようですね。ニュースは1日中そればかり報道されていましたが、特に何も成果が出なかったようです。

告発されているし、こればかりやっていないでもっと外交や国防、経済など重要な問題に時間を費やしてほしいと思いますよ、1人の有権者としては。個人的にたたいてホコリの出ない人間なんていないと思うし、逆にたたいてホコリもチリの1つもでないような人間が信用できないと思います。人間にしても部屋にしても少しくらい汚れていたほうがいいと思います。もちろん、汚れすぎはダメだと思いますが(笑)

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さて、資産運用の一環として小額資金で投資している融資型クラウドファンディング・サービス「クラウドバンク」から2018年3月の分配金が支払われたという記事を書きましたが、その後ファンドが償還されて資金が戻ってきたので記事に書きたいと思います。

 

【目次】

 

償還されたファンド

今回は9個のファンドで元本の償還が行われました。対象は以下の通りです。

  • 中小企業支援型ローンファンド第257号
  • 中小企業支援型ローンファンド第260号
  • 風力発電ファンド46号
  • 中小企業支援型ローンファンド第278号 東証一部上場企業連帯保証付き
  • 中小企業支援型ローンファンド第288号
  • 太陽光発電ファンド159号
  • 不動産担保型ローンファンド第148号
  • 中小企業支援型ローンファンド第318号
  • バイオマス発電ファンド42号

 

2018年3月の収益

償還されたファンドを反映した2018年3月時点までの年間レポートは以下のようになっています。  今回も元本だけの返済でした。 利回りが5.3%から4.8%まで下がりましたね!

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償還が発生する前は以下のような感じでした。3万円ほど元本が返済されました。 

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前回時点(2018年3月)の収益

2018年3月時点で268,803円(2018年2月時点で267,397円)運用していて、分配金が1,330円(税引き後1,080円)支払われました。 先月の分配金は、分配金が1,441円(税引き後1,170円)でした。
3月の利回りは5.3%(2月の利回りは6.7%)となっています。 

年間リターンについて、5.9%(2017年、4.4%)となっています。 

the-unsung-war.hatenablog.jp

 

運用中のファンド

現在18個のファンドに投資して運用しています。

  • 中小企業支援型ローンファンド第257号
    償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥20,000 償還済金額:¥8,577 運用中金額:¥11,423
    D社
  • 不動産プロジェクトファンド33号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥11,119 運用中金額:¥881
    B社
  • 中小企業支援型ローンファンド第260号
    償還予定日:2018-07-06 投資金額:¥17,000 償還済金額:¥6,068 運用中金額:¥10,932
    D社
  • 風力発電ファンド46号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥12,487 運用中金額:¥2,513
    P社
  • 不動産担保型ローンファンド第129号(オリックス銀行 融資内定済不動産案件付きファンド)
    償還予定日:2018-06-07 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥15,000
    資産管理会社AI
  • 中小企業支援型ローンファンド第278号 東証一部上場企業連帯保証付き
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥22,000 償還済金額:¥6,067 運用中金額:¥15,933
    AJ社
  • 中小企業支援型ローンファンド第288号
    償還予定日:2018-05-09 投資金額:¥15,000 償還済金額:¥1,105 運用中金額:¥13,895
    AD社
  • 太陽光発電ファンド159号
    償還予定日:2018-04-06 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥551 運用中金額:¥15,499
    AH社
  • バイオマス発電ファンド35号
    償還予定日:2018-08-06 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AA社
  • 太陽光発電ファンド173号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AL社
  • 太陽光発電ファンド174号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    AL社
  • 太陽光発電ファンド199号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥13,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥13,000
    AH社
  • 風力発電ファンド76号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥12,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥12,000
    U社
  • 風力発電ファンド81号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥16,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥16,000
    V社
  • 不動産担保型ローンファンド第148号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥22,000 償還済金額:¥89 運用中金額:¥21,919
    AM社
  • 不動産担保型ローンファンド第155号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥14,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥14,000
    AM社
  • 風力発電ファンド93号
    償還予定日:2018-09-07 投資金額:¥10,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥10,000
    P社
  • 中小企業支援型ローンファンド第309号
    償還予定日:2018-08-07 投資金額:¥18,000 償還済金額:¥0 運用中金額:¥18,000
    AD社

 

ファンドの分類内訳はこんな感じになっています。とりあえず、中小企業支援型ローンファンド、太陽光発電ファンド 、風力発電ファンド 、不動産担保型ローンファンド、不動産プロジェクトファンド、バイオマス発電ファンド、上場企業事業拡大支援ファンドの7つに分類しています。  

  • 中小企業支援型ローンファンド 5つ
  • 太陽光発電ファンド 4つ
  • 風力発電ファンド 4つ
  • 不動産担保型ローンファンド 3つ
  • 不動産プロジェクトファンド 1つ
  • バイオマス発電ファンド 1つ
  • 上場企業事業拡大支援ファンド 0つ 

 

投資先企業以外にも投資先の種別にも気を付けて投資しているつもりです。少し前までは、太陽光発電ファンドの比率が高くなってきていしたが、だいぶ比率は下がってきています。逆に中小企業支援型ローンファンドが少し高めですかね。

 

運用開始前のファンド

償還された元本を2つの案件に再投資し、案件は成立して今は運用開始前となっています。

  • 中小企業支援型ローンファンド第318号
    償還予定日:2018-11-07 投資金額:¥15,000
    S社
  • バイオマス発電ファンド42号
    償還予定日:2018-11-07 投資金額:¥15,000
    AQ社

 

ファンドの投資先

出資している案件(申請中の案件も含む)の投資先をまとめてみると以下のようになっています。ただし、各ファンドの貸付先は主要な貸付先(50%以上)のものしか公開されていないので、実際はこれ以外の貸付先に貸し付けされている可能性があります。

  • AD社 2つ

  • AH社 2つ

  • D社 2つ

  • AL社 2つ

  • AM社 2つ

  • B社 1つ

  • P社 1つ

  • 資産管理会社AI 1つ

  • AJ社 1つ

  • AA社 1つ

  • U社 1つ

  • V社 1つ

  • P社 1つ

  • S社 1つ

  • AQ社 1つ

投資の分類が太陽光発電ファンドと中小企業支援型ローンファンドで半数を占めていますが、投資先については偏りがない状態だと思っています。

今後も投資先は偏りがないように注意して運用していきたいと思います。

 

運用状況 

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現在総資金は約27万円となっています。資金の新規投入は行わずに、案件が償還されたら、再投資を繰り返して運用しています。クラウドバンクは1万円以上1千円単位で案件に投資できるので、口座にある資金は案件が募集され次第分散を考えて投資するようにしています。 

今月は償還された資金と口座に残っている資金を合わせてもすべて再投資に回しています。

 

今後の方針

今月は通常の分配金と償還が行われた後に償還が行われました。クラウドバンクもマネオも予定出通り運用ができずに、早めに償還が行われる場合があるので、予定通り運用することは難しいですね。

こればかりはこちらでは回避しようがないので、諦めて再投資するしかないです。利回りが下がりますが、デフォルトして戻ってこないよりはマシです。それが嫌なら、投資できませんね。

 

クラウドバンクで目標としていた25万円での運用を達成してからは資金の追加は行わずに、運用資金を償還されれば再投資という流れで運用しています。案件は常に募集されているので、偏りがないように投資する予定です。

今後もクラウドバンクではこのまま資金の追加はせずに、償還されれば再投資して5%程度の利回り(税引き後1万円の利益)を目標に運用をしようと思います。

 

maneo50万、クラウドバンク25万、SBIソーシャルレンディング25万の100万円の運用で年間5万ほど利益を得る計画です。それを10年できれば50万、20年ならば100万です。再投資の福利を考慮すればインパクトはさらに大きくなりますね。

  


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