板橋のとあるインデックス投資家。の日記

板橋区に住む、インデックス投資信託、ETFメインの個人投資家の備忘録です。あと、クラウドファンディングやふるさと納税もやってます。

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投資信託の積み立て状況(2018年1月)

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成人式での着物レンタル業者が起こしたトラブルが大きな話題になっていますね。せっかくのイベントで振袖にそでを通すのを楽しみにしていた方も多かったのではないでしょうか?社会経験が浅い時点で、あのような経験をするのはかわいそうだと感じました。

それに加えて、全額を前払いってやはりリスクありますね。手付金か後払いがいいのですが、利用者にも都合があるように店側にも都合があるので難しいものですね。

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さて、2018年になってしまいましたが、投資信託の積み立て状況と積み立て構成について記事を書きたいと思います。

 

【目次】

 

投資信託の積み立て構成

今までは、日本株や日本国債などの投資信託を積み立てていましたが、投資信託の乗り替えや利益確定などいろいろあってこのような積み立て構成になっています。

昨年までは毎月2万円を特定口座とNISA口座とで積み立てていましたが、2018年は毎月1万円を特定口座で積み立てします。年に2回ボーナス月で1万円増額します。

積み立てているのは、今まで通り信託報酬が安いインデックスがほとんどです。

 

【日本株】5%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式インデックス
    信託報酬 (税込)/年 0.17172%以内 信託財産留保額 なし

 

 【国内リート】5%

  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.27%以内   信託財産留保額 なし

 

【先進国株式】30%

  • ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国株式インデックスファンド   信託報酬 (税込)/年 0.20412%以内  信託財産留保額 なし 

 

【先進国債券】5%

  • ニッセイ-〈購入・換金手数料なし〉ニッセイ外国債券インデックスファンド 信託報酬 (税込)/年 0.1836%以内  信託財産留保額 なし

 

【先進国リート】10%

  • 三井住友TAM-SMT グローバルREITインデックス・オープン 信託報酬 (税込)/年 0.594%  信託財産留保額 0.05%

 

【新興国リート】10%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国リートインデックス 信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3%

 

【新興国株式】25%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
    信託報酬 (税込)/年 0.2052%以内 信託財産留保額 なし
    →15%
  • SBI-ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド
    信託報酬 (税込)/年 2.0972%程度  信託財産留保額 0.3%
    →10%

 

【新興国債券】10%

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国債券インデックス  信託報酬 (税込)/年 0.648%  信託財産留保額 0.3%

 

ポートフォリオについて

基本的に日本を除く先進国株式と新興国株式にウェイトを置いています。日本国債については、個人向け国債を保有しているので投資信託では積立は行いません。また、日本株についてもちょっと値上がりしすぎている感があるし、そもそも日本市場にあまり成長性を感じていないので、低めにしました。

同じようにJ-REITについてもちょっと先行きが不透明だし、人口減っていきますのでウェイトを下げました。

 

その他積み立てている投資信託

バランスファンドとして、以下のファンドを特定口座で積み立て直しています。 理由としては、このバランスファンドの構成が私の求めるポートフォリオに近いものがあったので、個別に積み立てるのとバランスファンド積み立てるのとでどうなるのかやってみたかったからです。

  • 三井住友TAM-SMT インデックスバランス・オープン
    信託報酬 (税込)/年 0.54%  信託財産留保額 0.1%

このファンドは毎月1万円とは別に2千円積み立てています。 

 

2018年1月の投資信託積み立て状況

2018年1月時点では、以下のような状況になっています。現在新しいポートフォリオにするべきリバランス中です。

  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 国内株式インデックス
    損益:0円(0%) 評価額:0円
    →まだ積み立て未実施のため
  • ニッセイ-ニッセイJリートインデックスファンド
    損益:-2,722.87円(-1.89%) 評価額:141,285.66円
  • ニッセイ-ニッセイ外国株式インデックスファンド
    損益:+46,122.85円(+32.03%) 評価額:190,122.97円
  • ニッセイ-ニッセイ外国債券インデックスファンド
    損益:+4,982.75円(+6.39%) 評価額:82,985.17円
  • 三井住友TAM-グローバルREITインデックス・オープン
    損益:+14,089.94円(+9.78%) 評価額:158,091.71円
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国リートインデックス
    損益:+10,130.37円(+7.24%) 評価額:150,142.88円
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
    損益:+2,277.41円(+7.59%) 評価額:32,277.47円
  • SBI-ハーベスト アジア フロンティア株式ファンド
    損益:+5,083.11円(+20.57%) 評価額:29,799.08円
  • 三菱UFJ国際-eMAXIS新興国債券インデックス
    損益:+14,198.91円(+9.86%) 評価額:158,200.16円

 

アメリカの大統領選挙後の円安と株高の影響で、インデックスファンドの成績はよいので含み益が結構出ている状況です。

 

2016年12年2月の投資信託積み立て状況

前回2016年12月時点の積み立て状況、運用成績は以下のようになっていました。 

the-unsung-war.hatenablog.jp

ただ、この記事を書いた時点からよりコストの安い投資信託への乗り換えや、利益確定の売却などを行っています。ですので、その当時のスナップショットでしかありません。

 

今後の運用方針

iDECOや非課税期間が20年のつみたてNISAを主軸にしようと思っています。ですので、特定口座での投資信託の積立は徐々にウェイトが下がっていくと思います。今までは月2万円の積み立てでしたが、今年から1万円にしました。ただ、リバランスが完了するまでははちょっと多めに積み立てを行います。

ですので、長期運用はiDECOとつみたてNISAで行い、特定口座は中期的にちょくちょく利確していこうかと思っています。そういう意味で、いろいろな指数を組み合わせて値動きがマイルドにしているつもりです。株への比重が高いので、なっていないかもしれませんが(笑)  

 

雑感

2017年も終わり2018年になりました。今年は投資信託はこの積み立て構成でいこうと思っています。世界情勢はいろいろ問題を抱えていていつ暴落が起きてもおかしくはない状況だと私は思っています。

資産を増やすには暴落時に安く大量に買っておく必要があるので、ドルコスト平均法で一喜一憂せずに積み立てていきたいと思います。

  

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